Vous êtes l’heureux destinataire d’une importante rentrée d’argent inattendue ou exceptionnelle (legs, héritage, gains aux jeux, etc.). Il y a de nombreux moyens de placer cet argent pour en faire profiter vos proches à moyen terme.
Posez-vous la question de l’immobilisation de cette somme, le moyen d’en tirer des rendements performants, d’atténuer votre fiscalité ou de la transmettre dans les meilleures conditions. Voici quelques règles à respecter.
Faites un bilan de votre situation financière
Surtout, prenez le temps de peser globalement votre situation, pour ensuite décider. Ne vous précipitez pas et réfléchissez déjà à la façon la plus pertinente de l’investir. Âge, revenus, dettes, situation patrimoniale, situation professionnelle, nombre d’enfants, capacité d’épargne, besoins divers à court, moyen et long terme, etc. Tous ces éléments sont à prendre en compte dans vos choix d’investissement.
Surtout, prenez le temps de peser globalement votre situation, pour ensuite décider. Ne vous précipitez pas et réfléchissez déjà à la façon la plus pertinente de l’investir. Âge, revenus, dettes, situation patrimoniale, situation professionnelle, nombre d’enfants, capacité d’épargne, besoins divers à court, moyen et long terme, etc. Tous ces éléments sont à prendre en compte dans vos choix d’investissement.
Définissez ou redéfinissez vos projets d’épargne
Cet argent va peut-être vous permettre de concrétiser un projet d’investissement auquel vous pensez depuis longtemps mais que vous avez reporté faute de moyens (achat d’une résidence secondaire, projet immobilier). Il peut aussi vous permettre de compléter un projet déjà en cours comme la préparation de votre retraite par exemple. Vous pouvez aussi définir un nouveau projet patrimonial (investissement en bourse, transmission d’un capital à vos enfants).
Cet argent va peut-être vous permettre de concrétiser un projet d’investissement auquel vous pensez depuis longtemps mais que vous avez reporté faute de moyens (achat d’une résidence secondaire, projet immobilier). Il peut aussi vous permettre de compléter un projet déjà en cours comme la préparation de votre retraite par exemple. Vous pouvez aussi définir un nouveau projet patrimonial (investissement en bourse, transmission d’un capital à vos enfants).
Informez-vous sur les produits d’épargne
Certains articles de la rubrique Savoir tout Savoir comme Le PEA, Comment ouvrir un compte-titres, Placer son argent en bourse, Choisir son contrat d’assurance-vie, L’investissement immobilier, Le dispositif loi Scellier pour l’investissement locatif, vous permettront de vous informer sur les thématiques bancaires, boursières et fiscales. Il est toujours recommandé d’investir sur plusieurs supports afin de répartir les risques et diversifier les performances. Vous pouvez, pour cela, vous informer sur l’ensemble de ces sujets grâce à aux rubriques « Savoir tout Savoir » et « Consulter des Experts ». Elles répertorient toutes les situations possibles, selon vos objectifs.
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Profitez des outils de simulation-comparaison
Le site met à votre disposition de nombreux outils de simulation et de comparaison fiables et neutres que vous pouvez trouver dans la rubrique Calculer Comparer. Utilisez-les largement, notamment : Comparer les livrets bancaires, Comparer les compléments retraite, ou encore Simuler une assurance-vie.
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Investissez votre argent sur plusieurs supports
Investissez sur les supports que vous aurez sélectionnés en fonction de votre profil, de vos objectifs ou de vos projets. Veillez, avant tout, à bien répartir votre argent, pour équilibrer vos placements et diminuer les risques. Il s’agit aussi de répartir la disponibilité de vos avoirs dans le temps. N’hésitez pas à vous tourner vers des produits traditionnellement performants, tout en gardant à l’esprit l’optimisation de votre fiscalité.
Investissez sur les supports que vous aurez sélectionnés en fonction de votre profil, de vos objectifs ou de vos projets. Veillez, avant tout, à bien répartir votre argent, pour équilibrer vos placements et diminuer les risques. Il s’agit aussi de répartir la disponibilité de vos avoirs dans le temps. N’hésitez pas à vous tourner vers des produits traditionnellement performants, tout en gardant à l’esprit l’optimisation de votre fiscalité.
