3 atouts des ETF obligataires

Si vous ne deviez retenir que 3 infos : 

• Les ETF obligataires permettent de diversifier un portefeuille. 

• Ils peuvent également venir constituer le « bloc de sécurité » de votre allocation. 

• Attention toutefois, ces fonds demeurent exposés à un certain nombre de risques, notamment le risque de taux et le risque de crédit. 

Vous recherchez un ETF obligataire afin de diversifier votre portefeuille ? Facile à gérer, avec un profil de risque généralement modéré et même éligible au PEA, ce type de support permet aux investisseurs de se positionner sur le marché des obligations généralement dominé par les institutionnels. Retour sur trois avantages incontournables des ETF obligataires. 

#1 Des rendements attractifs 

Délaissées à l’époque où les taux d’intérêt étaient à un niveau plancher voire négatif, les obligations regagnent en popularité avec la remontée des taux. Les rendements obligataires redeviennent attractifs.  

Les ETF permettent de générer de la performance de deux manières différentes : 

• Grâce aux gains générés par les achats et ventes de titres obligataires ; 

• Avec les intérêts reçus par l’ETF sous la forme de coupons. 

Problème, le marché obligataire a longtemps été réservé aux investisseurs institutionnels. Désormais, l’arrivée des ETF obligataires permet aux investisseurs particuliers de se positionner eux-aussi facilement sur ce marché. Comme n’importe quel fonds indiciel, les ETF obligataires se négocient tout au long de la journée sur les marchés boursiers et permettent de suivre la performance d’un indice sous-jacent. Il existe ainsi plusieurs catégories d’ETF obligataires : ETF d’obligations d’État, ETF d’obligations d’entreprises, ETF d’obligations à haut rendement… 

#2 Un profil de risque modéré 

Les obligations constituent la part sécurisée d’un patrimoine diversifié. En règle générale, lorsque les actions reculent, les obligations ont tendance à progresser sur les marchés. Les ETF obligataires permettent ainsi de compenser la baisse de performance du marché actions. 

Les ETF obligataires présentent un avantage de taille : ils permettent de limiter son exposition en tant qu’investisseur. Alors que les obligations classiques nécessitent d’investir un montant de l’ordre de 10 000 voire 100 000 euros, les ETF obligataires sont accessibles à partir d’un montant beaucoup plus raisonnable. 

S’ils présentent un profil de risque modéré, les ETF obligataires restent toutefois concernés par les risques de taux et de crédit. Leur valeur est en effet étroitement liée aux variations des taux d’intérêt. De plus, une difficulté de l’émetteur à rembourser sa date a un effet immédiat sur la valeur d’une obligation. Les ETF obligataires ne font pas exception à la règle. 

#3 Une éligibilité au PEA 

Enfin, sachez qu’il existe des ETF obligataires éligibles au plan d’épargne en actions. Si le fonds en euros est souvent utilisé pour apporter de la stabilité et de la sécurité à un contrat d’assurance-vie, il n’existe pas forcément d’équivalent pour le PEA. Les ETF obligataires apportent une solution efficace, même s’ils ne bénéficient d’aucune garantie en capital.