Slow Finance : pourquoi l'été est le meilleur moment pour auditer votre patrimoine et vos placements

Si vous ne deviez retenir que 2 infos :   

• Il est important d’investir régulièrement, même en été, afin d’optimiser son prix de revient. 

• La stratégie DCA est ainsi particulièrement pertinente pour s’affranchir des variations saisonnières des marchés. 

L'été est souvent perçu comme une période d'inertie pour les marchés. Pourtant, lorsque vous êtes un investisseur particulier, c'est une parenthèse privilégiée pour prendre du recul. La pause estivale est le bon moment pour faire le point sur vos sources de revenus, définir des priorités de long terme et, surtout, vous poser les bonnes questions. 

Comment réorganiser son portefeuille boursier en été ? 

Si vous avez prévu de vous absenter cet été ou bien avez tout simplement décidé de ne pas rester les yeux rivés sur votre portefeuille boursier alors qu’il fait beau dehors, voici quelques actions possibles à mettre en œuvre : 

• Prendre quelques plus-values afin de ramener vos différentes lignes au même niveau : c’est ce qu’on appelle écrêter. En cas de baisse des marchés cet été, vous aurez la satisfaction d’avoir enregistré quelques gains. Et si les marchés progressent, vous continuerez de constater des plus-values latentes sur les lignes conservées. Ainsi, « tout vendre » avant l’été n’est pas nécessairement la meilleure des stratégies ; 

• Conserver une partie de cash. Il peut être bienvenu de conserver quelques « munitions », c’est-à-dire des espèces, afin de réaliser des achats à bon compte si des opportunités se présente au cours de l’été ; 

• Poursuivre votre stratégie de versements réguliers. Nul ne peut prévoir ce qui va se passer sur les marchés boursiers avec exactitude. Même en été, il est important de maintenir la même régularité d’investissement afin de lisser son prix de revient.  

Quels sont les avantages du Dollar Cost Averaging (DCA) ? 

La stratégie DCA conserve tout son intérêt pendant la période estivale. Cette stratégie d’investissement consiste à investir, chaque mois, la même somme d’argent sur les marchés financiers. La régularité des investissements permet d’acheter parfois au plus haut, parfois au plus bas, de telle sorte que le prix de revient des titres achetés s’en trouve optimisé. 

Le DCA présente d’autres avantages : 

• Vous gagnez du temps et n’avez pas à garder les yeux rivés sur votre écran pour savoir « quand » acheter ; 

• Vous savez précisément ce que représente votre montant d’épargne chaque mois puisque la somme investie ne varie pas d’un mois sur l’autre.