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FIP/FCPI IR 2019 BFORBANK

Innovation - Proximité - Avantage fiscal

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FONDS

Sélectionnés avec des droits d’entrée négociés

Souscription avant le 19 décembre 2019

Pour investir sur ces fonds vous devez détenir un Compte-titres chez BforBank

DECOUVRIR LE COMPTE-TITRES

Communication à caractère publicitaire ne constituant pas un conseil en investissement.Cet investissement comportant un risque de perte en capital est reservé aux souscripteurs ayant une bonne connaissance et expérience des produits financiers.

 Bénéficiez d’une réduction d’impôt de 18% du montant investi (hors droits d’entrée), en contrepartie d’une période de blocage des parts et d’un risque de perte en capital.

 En savoir plus : Que faut-il savoir avant d’investir dans un FIP/FCPI ?

Pour investir sur ce fonds, vous devez disposer d’un Compte-titres chez BforBank

 Conditions fiscales :
 

Vous bénéficiez d’une réduction de votre IR à hauteur de 18% du montant investi (hors droits d'entrée) dans la limite d'un investissement de 12 000 € pour une personne seule et 24 000 € pour un couple.

La réduction au titre des FIP et FCPI est soumise au plafonnement global de 10 000 € par foyer fiscal au titre des avantages fiscaux pour le calcul de l’impôt sur le revenu 2019. Par ailleurs, les éventuelles plus-values à l’échéance sont exonérées d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux).

Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque personne et est susceptible d’être modifié. Les différents dispositifs fiscaux dépendent du respect par chaque produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

 

Estimez et optimisez le montant de votre impôt sur le revenu

Afin de vérifier l’impact fiscal lié à votre situation personnelle, et notamment dans le cadre du plafond global de 10 000 euros au titre des réductions ou crédits d’impôt, un outil est mis à votre disposition pour vous permettre d’estimer le montant de votre impôt et de simuler les différents dispositifs d’optimisation fiscale .

ESTIMEZ VOTRE IMPOT SUR LE REVENU

FIP / FCPI IR 2019 BFORBANK

Financer le développement des PME en réduisant vos impôts

Vous diversifiez vos investissements

Avec les FIP et FCPI, vous soutenez l'économie française et européenne de demain en investissant dans les PME à fort potentiel et dans des secteurs dynamiques en contrepartie d'un risque élevé de perte en capital, et d’une période de blocage des parts.

Vous bénéficiez de droits d’entrée préférentiels

BforBank vous propose des droits d'entrée compétitifs :

  • 2% pour le FCPI ALTO Innovation 2019
  • 2% pour le FIP Extendam Objectif France

Vous réduisez votre impôt sur le revenu

Vous bénéficiez d’une réduction de votre Impôt sur le Revenu (IR) à hauteur de 18% du montant investi (hors droits d'entrée) dans la limite d'un investissement de 12 000 € pour une personne seule et de 24 000 € pour un couple.

Les réductions au titre des FIP et FCPI sont cumulables, mais soumises au plafonnement global de 10 000 € par foyer fiscal au titre des avantages fiscaux pour le calcul de l'Impôt sur le Revenu 2019.

De plus, vos plus-values éventuelles à l’échéance sont exonérées d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux).

Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque personne et est susceptible d’être modifié. Les différents dispositifs fiscaux dépendent du respect par chaque produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
 


 En savoir plus : FIP/FCPI 2019: ce qu'il faut savoir

 

 

FIP / FCPI IR 2019 BforBanK

Financez le développement des PME en réduisant vos impôts

Caractéristiques des FIP et FCPI

Les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) et les Fonds Communs de Placement dans l‘Innovation (FCPI) constituent une catégorie particulière de Fonds Commun de Placement à Risques (FCPR), soumis à une réglementation très précise.

Le FIP est destiné à aider le développement des entreprises (PME régionales) alors que le FCPI a vocation à favoriser le renforcement des fonds propres des PME françaises et européennes qualifiées d'innovantes.

La société de gestion, ainsi que son FIP et/ou son FCPI, sont agréés par l’Autorité des marchés financiers (AMF). Par nature, ces produits présentent des caractéristiques particulières en termes de risques de perte en capital et de liquidité puisqu’ils sont investis principalement dans des PME non cotées ou cotées sur des marchés non règlementés.

Aucune garantie de capital n’est offerte aux souscripteurs. La décision de souscrire des parts de FIP et/ou de FCPI doit donc être prise par le client en fonction de l'analyse de sa situation particulière et de ses objectifs de placement.

Fiscalité des FIP et FCPI IR

En l'état des dispositions réglementaires et fiscales actuelles, les souscriptions effectuées avant le 31 décembre 2019 autorisent, une réduction de votre IR à hauteur de 18% des sommes investies, après déduction des droits d'entrée, dans la limite de 12 000 € d'investissement pour les contribuables célibataires, veufs ou divorcés ou de 24 000 € d'investissement pour les couples mariés ou liés par un PACS soumis à une imposition commune.

Cette réduction est obtenue sous condition notamment du respect du blocage des parts sauf cas de déblocage expressément autorisés dans le règlement du fonds ou par la règlementation le cas échéant. Ce taux de réduction de 25% s'applique à la quote part du montant investi en PME éligibles, et non au montant total investi.

Les réductions d’impôt sur le revenu liées aux souscriptions de FIP et de FCPI peuvent être cumulées.
La réduction d’impôt sur le revenu annuelle maximum est donc : 

  • de 4 320 € pour un célibataire (2 x 2 160 €)
  • de 8 640 € pour un couple (2 x 4 320 €).

A noter que la réduction au titre des FIP et FCPI est soumise au plafonnement global de 10 000 € maximum par foyer fiscal au titre des avantages fiscaux pour le calcul de l'Impôt sur le Revenu 2019.

 


A NOTER : La loi de finances pour 2018

Pour rappel, la loi de finances pour 2018 prévoit une augmentation du taux de réduction d’impôt pour les investissements FIP et FCPI (article 199 terdecies-0 A du CGI) passant de 18% à 25%. Néanmoins, en l’absence à ce jour de validation de la Commission européenne, il n’est pas possible d’affirmer que le taux de réduction relatif à l’impôt sur le revenu 2019 sera de 25%.



 

Afin de vérifier l’impact fiscal lié à votre situation personnelle, et notamment dans le cadre du plafond global de 10 000 euros au titre des réductions ou crédits d’impôt, un outil est mis à votre disposition pour vous permettre d’estimer le montant de votre impôt et de simuler les différents dispositifs d’optimisation fiscale .

ESTIMEZ VOTRE IMPOT SUR LE REVENU

FIP Extendam Objectif France

Participez au développement des PME issues du secteur hôtelier et touristique

Extendam est une société de gestion indépendante dédiée au financement et à l’accompagnement dans la durée des PME dans l’hôtellerie d’affaires en Europe. Extendam est un investisseur actif qui cible les hôtels déjà existants disposant de nombreux gisements d’amélioration de performances et également les créations de fonds de commerce hôteliers (construction d’actifs, transformation d’immeubles résidentiels ou de bureaux en hôtels).

La société réalise des investissements pour le compte de clients privés et institutionnels, au travers de Fonds (FCPR, FCPI, FIP, ...) ainsi que de Mandats de Gestion.

Au 30 juin 2019, Extendam a plus de 700 millions d’euros sous gestion et gère une cinquantaine de véhicules d’investissement.

Caractéristiques du FIP Extendam Objectif France

Le FIP Extendam Objectif France a pour objectif d’être investi jusqu’à 100 % dans des PME non cotées favorisant la filière touristique française notamment dans le domaine des infrastructures hôtelières ou de l’attractivité de la France.

Selon l’équipe de gestion,  certains  événements  sportifs  qui  se  dérouleront  en France à horizon 2024, comme la Coupe du Monde de Rugby  en  2023  et  les  Jeux  Olympiques  en  2024,  devraient contribuer à doper l’économie du tourisme en France.

Les investissements seront réalisés principalement dans des PME non cotées qui exercent une activité d’exploitation de fonds de commerce majoritairement dans le secteur de l’hébergement / l’hôtellerie et minoritairement dans la restauration, la distribution de produits et services liés au tourisme ou à l’attractivité de la France.

L’équipe de gestion s’attache à diversifier ses investissements sur les 4 régions limitrophes suivantes : Ile-de-France, Bourgogne-Franche Comté, Auvergne-Rhône-Alpes et Provence-Alpes-Côte d’Azur.

La durée minimale d’investissement est de 5,5 ans prorogeable deux fois une année, sur décision de la société de gestion soit jusqu’à 7,5 ans au total (jusqu’au 15 juin 2027 maximum). Il n’y a aucune possibilité de rachat pendant la durée de vie du fonds, sauf conditions relatives à la réglementation (décès, invalidité 2ème et 3ème catégorie, licenciement).

Consulter la documentation sur le FIP Extendam Objectif France (brochure,DICI,bulletin de souscription)

Une lettre d’information présentant l’évolution du fonds est adressée chaque semestre pendant toute la durée de vie du FIP: indication des points clés, actualité du semestre écoulé.

Les frais

Les droits d’entrée sont de 2 % chez BforBank.

Le Taux de Frais Annuels Moyens maximum est de 3,94 % TTC par an. Ce taux correspond au cumul des frais maximum récurrents et non récurrents, et des frais maximum d'entrée de 5 % sur la durée de vie maximum du fonds (soit 7,5 ans). Ces derniers sont ramenés à 2 % dans le cadre de nos accords privilégiés avec Extendam. Les frais maximum s'établissent donc à 3,59% TTC par an pour les clients BforBank.

  • Avertissement

Le Fonds d’Investissement de Proximité, catégorie de Fonds Commun de Placement à Risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers et un risque de perte en capital.

L’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Enfin les avantages fiscaux sont présentés en l’état actuel de la réglementation fiscale applicable et sous réserve des évolutions fiscales qui pourraient intervenir postérieurement à la date d’agrément de l’AMF et d'édition de la documentation réglementaire.

FIP/ FCPI IR 2019 BforBANK

Souscrivez ou ouvrez votre Compte-Titres

 Vous possédez un compte-titres chez BforBank :

1Imprimez, remplissez et signez le ou les dossier(s) de souscription

 

2Renvoyez-nous le dossier de souscription (daté et signé) dans une enveloppe non affranchie à :
  • BforBank
  • Libre-Réponse 43 910
  • 92 889 Nanterre Cedex 9

 Vous ne possédez pas de compte-titres chez BforBank :

1Imprimez, remplissez et signez le ou les dossier(s)  de souscription

 

2Munissez-vous des coordonnées bancaires / IBAN d'un compte ouvert en France dont vous êtes le titulaire, d'où proviendra votre 1er versement

3Complétez le formulaire en ligne d'ouverture de compte-titres.
Puis téléchargez et imprimez  votre demande d'ouverture de compte

 Découvrir le compte-titres

 

4 Renvoyez-nous tous les documents dans une enveloppe non affranchie
(datés et signés, accompagnés des pièces justificatives demandées)

  • Justificatif de domicile de moins d'un an
  • Justificatifs d'identité en cours de validité

 

 Si vous êtes déjà client, aucun justificatif n'est à fournir.

Adressez-nous votre dossier dans une enveloppe non affranchie à :

  • BforBank
  • Libre-Réponse 43 910
  • 92 889 Nanterre Cedex 9 

FCPI ALTO Innovation 2019

Participez au développement des PME européennes

La société de gestion

Eiffel Investment Group est un gérant d’actifs et un acteur majeur du financement des entreprises. Spécialiste du crédit (crédit obligataire et dette privée), Eiffel Investment Group investit également en actions (cotées et non cotées) via l’équipe de gestion historique d’ALTO Invest, intégrée dans le groupe depuis 2017.

Eiffel Investment Group gère près d'1.6 milliard d’euros pour de grands investisseurs institutionnels européens et 25 000 clients particuliers. Aussi, ce sont plus de 200 PME-ETI qui ont déjà été financées.

L’équipe est constituée de 40 professionnels expérimentés.

 

Les caractéristiques du FCPI ALTO Innovation 2019

Le FCPI ALTO Innovation 2019 est investi à hauteur de 70% minimum dans des PME innovantes européennes avec un accompagnement à long terme du développement des entreprises, jusqu’à une cession industrielle ou une introduction en bourse.

Ces entreprises développent leur activité dans tous les secteurs de l’économie et particulièrement ceux des technologies de l’information, des télécommunications, de l’électronique et des sciences de la vie. Les investissements peuvent être réalisés à tous les stades de développement des entreprises cotées ou non cotées.

 

Le solde de 30% maximum est constitué de placements financiers diversifiés, notamment en fonds ou titres vifs (monétaires, obligataires, actions, diversifiés, etc.).

La durée minimale d’investissement, notamment afin de pouvoir bénéficier des avantages fiscaux, est de 7 ans (soit jusqu'au 1er janvier 2027) prorogeable deux fois une année, sur décision de la société de gestion soit 9 ans au total (soit jusqu’au 1er janvier 2029 au plus tard) sauf cas légaux prévus dans le règlement du fonds (décès, invalidité, licenciement).

Consulter la documentation sur le FCPI ALTO Innovation 2019 (brochure, DICI, bulletin de souscription)

Une lettre d’information présentant l’évolution du fonds est envoyée chaque trimestre pendant toute la durée de vie du fonds (situation des investissements, nouvelles participations…).

Les frais

Les droits d'entrée sont de 2% chez BforBank.

Le Taux de Frais Annuels Moyens maximum (TFAM) est de 3,89 % TTC par an. Ce taux correspond au cumul des frais maximum récurrents et des frais maximum d'entrée de 5% sur la durée de vie maximum du fonds (soit 9 ans). Ces derniers sont ramenés à 2% dans le cadre de nos accords privilégiés avec Alto Invest. Les frais maximum s’établissent à 3,55% TTC par an pour les clients BforBank.

 Avertissement

Le Fonds Commun de Placement dans l’Innovation, catégorie de Fonds Commun de Placement à Risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers et un risque de perte de capital.

L’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Enfin les avantages fiscaux sont présentés en l’état actuel de la réglementation fiscale applicable et sous réserve des évolutions fiscales qui pourraient intervenir postérieurement à la date d’agrément de l’AMF et d'édition de la documentation réglementaire.

Investir en bourse présente des risques de perte en capital et ne doit s'envisager que sur le moyen/long terme. Nous vous invitons à prendre connaissance de notre Mémento de l’investisseur en Bourse. L'investissement sur les petites capitalisations présente un risque accru sur la liquidité des titres.