FIP/FCPI ISF 2017 BforBANK

Avec les FIP et FCPI, vous soutenez l'économie française et européenne de demain en investissant dans des PME à fort potentiel et dans des secteurs dynamiques en contrepartie d'un risque élevé de perte en capital, et d’une durée de blocage.

BforBank vous propose des droits d'entrée compétitifs :

• 2 % pour le FCPI Fortune Europe 2016-2017
• 2 % pour le FCPI NextStage CAP 2023 ISF
• 2 % pour le FIP Rayonnement France N°2

Vous bénéficiez d’une réduction de votre ISF à hauteur de 50% du montant de la souscription (hors droits d’entrée) dans la limite de 18 000 € (plafond commun aux FIP et FCPI). Soit un investissement maximal de 36 000 € pour des fonds investis à 100 % en PME éligibles.

De plus, selon les fonds, la part de l'investissement éligible à la réduction d'ISF peut être partiellement exonérée d'ISF, et vos éventuelles plus-values à l’échéance sont exonérées d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux).

 FIP, FCPI : que faut-il savoir avant d’investir dans les PME pour réduire son ISF ?

Les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) et les Fonds Communs de Placement dans l‘Innovation (FCPI) constituent une catégorie particulière de Fonds Commun de Placements à Risques (FCPR), soumis à une réglementation très précise.

Le FIP est destiné à aider le développement des entreprises (PME régionales) alors que le FCPI a vocation à favoriser le renforcement des fonds propres des PME françaises et européennes qualifiées d'innovantes.

La société de gestion, ainsi que son FIP et/ou son FCPI, sont agréés par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Par nature, ces produits présentent des caractéristiques particulières en termes de risques de perte en capital et de liquidité puisqu’ils sont investis principalement en participations dans des PME non cotées ou cotées sur des marchés non règlementés.

Aucune garantie en capital n’est offerte aux souscripteurs. La décision de souscrire des parts de FIP et/ou de FCPI doit donc être prise par le client en fonction de l'analyse de sa situation particulière et de ses objectifs de placement.

A NOTER: Le dispositif ISF-PME a été remanié fin 2015 pour une mise en conformité avec la réglementation européenne. Pour les fonds agréés après le 1er janvier 2016, il est désormais principalement ciblé sur les jeunes entreprises ou celles qui, à un stade de développement plus avancé et à la conquête de nouveaux marchés, ont d’importants besoins de financement.

Les souscriptions de FIP et/ou FCPI permettent, en contrepartie d'un risque de perte en capital et d’une durée de blocage des parts :

• Une réduction de votre ISF à hauteur de 50 % de la quote-part du fonds investie dans des PME éligibles (hors droits d’entrée) dans la limite de 18 000 € (plafond commun aux FIP et FCPI). Soit un investissement maximal de 36 000 € pour des fonds investis à 100 % en PME éligibles.

•  Selon les fonds, une exonération partielle d’ISF.

• Une exonération d’impôt sur le revenu sur les plus-values éventuelles à l’échéance (hors prélèvements sociaux).

La date limite de souscription dépend du patrimoine déclaré :

• Pour les patrimoines compris entre 1,3 M€ et 2,57 M€ :

• - Avec déclaration papier avant le 17 mai 2017
• - Avec déclaration internet  :

• Avant le 23 mai 2017 à minuit (départements n°1 à 19)
• Avant le 30 mai 2017 à minuit (dép n°20 à 49 y compris les 2 départements Corses)
• Avant le 06 juin 2017 à minuit (départements n°50 à 974/976)

• Pour les patrimoines supérieurs ou égaux à 2,57 M€ avant le 15 juin 2017 (déclaration papier)  

Alto Invest est une société de gestion de portefeuille indépendante créée en 2001. Son domaine d’expertise est l’investissement au sein d’entreprises non cotées ou cotées sur les marchés de valeurs de croissance dont la capitalisation boursière est inférieure à 150 millions d’euros.

Alto Invest gère près de 360 millions d’euros d’actifs (au 31 décembre 2016) et un portefeuille d’environ 150 PME françaises et européennes dont 130 cotées. Plus de 25 000 clients privés  lui ont déjà fait confiance.

L’équipe de gestion est constituée de professionnels dédiés et expérimentés. Les fondateurs et associés d’Alto Invest sont forts de 16 années d’expérience dans l’investissement et la gestion d’actifs au sein d’établissements financiers de renom.

Depuis plus de 5 ans, Alto Invest s’est spécialisée dans les investissements en Europe et plus particulièrement en Allemagne, en France, au Royaume-Uni et en Scandinavie et de façon opportuniste dans les pays d’Europe du Sud (Italie, Espagne…). Dans ces pays, l’équipe de gestion recherche des sociétés spécialisées dans des services et produits innovants sur des marchés de niche internationaux.

Le FCPI Fortune Europe 2016-2017 est investi à hauteur de 100 % dans des entreprises innovantes européennes cotées ou non cotées avec un accompagnement à long terme du développement des entreprises, jusqu’à une cession industrielle ou une introduction en bourse. 

Ces entreprises développent leur activité dans des secteurs de croissance ¹ : les technologies de l’information,  les télécommunications, l’électronique, les sciences de la vie et les secteurs plus traditionnels.

Un investissement dans ce FCPI (agrée par l'AMF le 15 décembre 2015) donne droit à une réduction fiscale sur l’ISF de 50% plafonnée à 18 000 € par foyer fiscal et par an, ainsi qu’une exonération de la base d’imposition à l’ISF à hauteur de 40% de la valeur des parts au 1er janvier de chaque année suivant leur souscription.

La durée minimale d’investissement dans les parts du FCPI Fortune Europe 2016-2017 est de 6,5 ans (soit jusqu'au 1er janvier 2023) prorogeable deux fois une année, sur décision de la société de gestion, soit 8,5 ans au total (soit jusqu’au 1er janvier 2025) sauf cas légaux prévus dans le DICI du fonds (décès, invalidité).
 

  Consulter la documentation sur le FCPI Fortune Europe 2016-2017

Une lettre d’information présentant l’évolution du fonds est envoyée chaque trimestre pendant toute la durée de vie du fonds (situation des investissements, nouvelles participations…).

Les droits d’entrée sont de 2 % chez BforBank.

Le Taux de Frais Annuels Moyens Maximum (TFAM) est de 4,56% TTC par an. Ce taux correspond au cumul des frais maximum récurrents et des frais maximum d'entrée de 5% sur la durée de vie maximum du fonds (soit 8,5 ans). Ces derniers sont ramenés à 2% dans le cadre de nos accords privilégiés avec Alto Invest. Les frais maximum s’établissent donc à 4,14% TTC par an pour les clients BforBank.

Avertissements

(1) L’investissement dans les secteurs de croissance n’est pas synonyme de performance.

L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 6,5 années, sauf cas de déblocage anticipé prévu dans le règlement, soit jusqu’au 1er janvier 2023, prorogeable deux fois un an sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu'au 1er janvier 2025. Le fonds commun de placement dans l’innovation, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ces fonds communs de placement dans l’innovation décrits à la rubrique «Profil de risque» du Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI).

Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Le 08 juin 2017 est la date de fin de commercialisation définie par BforBank. La date limite de souscription permettant l’obtention de la réduction fiscale dépend du montant du patrimoine déclaré :

• Pour les patrimoines compris entre 1,3 M€ et 2,57 M€ :

• - Avec déclaration papier avant le 17 mai 2017
• - Avec déclaration internet :

• Avant le 23 mai 2017 à minuit (départements n°1 à 19)
• Avant le 30 mai 2017 à minuit (dép n°20 à 49 y compris les 2 départements Corses)
• Avant le 06 juin 2017 à minuit (départements n°50 à 974/976)

• Pour les patrimoines supérieurs ou égaux à 2,57 M€ avant le 15 juin 2017 (déclaration papier)

NextStage AM est une société de gestion indépendante créée en 2002. Spécialiste du Capital Développement en France, NextStage AM investit dans la croissance de PME cotées et non cotées depuis 14 ans et apporte aux entrepreneurs une expertise et une expérience opérationnelle forte.
L’ambition de NextStage AM est d’accélérer leur croissance et leur capacité d’innovation pour qu’elles deviennent les « Championnes » de leurs marchés tant en France qu’à l’international, par croissance interne et/ou externe, tout en plaçant l’intégration de l’innovation au cœur de leur métier.

NextStage AM a levé 562 millions d’euros depuis sa création et gère un portefeuille de 56 sociétés cotées et non cotées. Plus de 23 000 clients particuliers ont déjà fait confiance à NextStage AM. 

L’équipe d’investissement est composée de 12 personnes dont 4 associés gérants spécialisés depuis plus de 15 ans en capital développement en France et 8 investisseurs expérimentés en PME non cotées.

Le FCPI NextStage CAP 2023 ISF est investi à hauteur de 100 % dans des PME et ETI innovantes principalement cotées ou ayant vocation à l’être selon NextStage AM, et exposées à l’international.

Ce FCPI, agrée par l’AMF le 29 décembre 2015, cherche à investir dans des entreprises de croissance jugées solides, établies, profitables, avec un modèle économique prouvé et validé, évoluant sur des marchés porteurs et susceptibles de se développer à l’international.

  En vidéo : Le FCPI NEXSTAGE CAP 2023 ISF

Un investissement dans ce FCPI donne droit à une réduction fiscale sur l’ISF de 50 % plafonnée à 18 000 € par foyer fiscal et par an.

La durée d’investissement dans les parts du FCPI NextStage CAP 2023 ISF est de 6,5 ans ¹, non prorogeable (soit jusqu’au 31 décembre 2023) sauf cas légaux prévus dans le règlement du fonds (décès, invalidité).
 

  Consulter la documentation sur le FCPI NextStage CAP 2023 ISF

Une lettre d’information présentant l’évolution du fonds est envoyée chaque trimestre pendant toute la durée de vie du fonds (situation des investissements, nouvelles participations…). 

(1) Pour les investisseurs en juin 2017

Les droits d’entrée sont de 2% chez BforBank.

Le Taux de Frais Annuels Moyens Maximum (TFAM) est de 5,488 % TTC par an. Ce taux correspond au cumul des frais maximum récurrents et des frais maximum d'entrée de 5 % sur la durée de vie maximum du fonds (soit 7,5 ans). Ces derniers sont ramenés à 2 % dans le cadre de nos accords privilégiés avec NextStage AM. Les frais maximum s’établissent donc à 5,067 % TTC par an pour les clients BforBank.

Avertissements

L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 7,5 années. Le Fonds Commun de Placement dans l'Innovation est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce Fonds Commun de Placement dans l'innovation décrits à la rubrique « Profil de risque et de rendement » du Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI).

L’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Le 08 juin 2017 est la date de fin de commercialisation définie par BforBank. La date limite de souscription permettant l’obtention de la réduction fiscale dépend du montant du patrimoine déclaré :

• Pour les patrimoines compris entre 1,3 M€ et 2,57 M€ :

• - Avec déclaration papier avant le 17 mai 2017
• - Avec déclaration internet :

• Avant le 23 mai 2017 à minuit (départements n°1 à 19)
• Avant le 30 mai 2017 à minuit (dép n°20 à 49 y compris les 2 départements Corses)
• Avant le 06 juin 2017 à minuit (départements n°50 à 974/976)

• Pour les patrimoines supérieurs ou égaux à 2,57 M€ avant le 15 juin 2017 (déclaration papier) 

Extendam est une société de gestion indépendante, qui qui investit via des PME dans l’économie réelle. Depuis sa création, Extendam a choisi de se concentrer sur les actifs tangibles en investissant principalement sur les thématiques d’investissement suivantes : l’hôtellerie européenne, le savoir-faire français et l’immobilier parisien.

La société réalise des investissements pour le compte de clients, privés et institutionnels, au travers de Fonds (FCPR, FCPI, FIP, ...) ainsi que de Mandats de Gestion.

Au 31 décembre 2016, Extendam gère près de 460 millions d’euros sous gestion et une gamme de 31 Fonds.

Agrée par l’AMF le 25 octobre 2016, le FIP Rayonnement France N°2 sera investi majoritairement mais pas exclusivement dans des PME appartenant aux secteurs de la Gastronomie, du Luxe, de la Mode et de la Beauté, de la Distribution Spécialisée, du Tourisme, des Loisirs et de l’Art de vivre.

La politique d'investissement du fonds privilégie les PME disposant de savoir-faire nationaux ou régionaux, issus de secteurs diversifiés pour lesquels la France est, selon l’analyse de l’équipe de gestion, reconnue dans le monde entier, et qui présentent les caractéristiques suivantes :

• Ce sont des PME représentative du savoir-faire français.
• Elles disposent, selon l’estimation de l’équipe de gestion, de fortes valeurs d’actifs inscrites à leur bilan ou de revenus récurrents constatés historiquement.
• Elles portent notamment des projets d’innovation, de développement de canaux de distribution ou de valorisation de la marque.

  En vidéo : L'expertise d'Extendam dans le savoir-faire français

La durée minimale d’investissement est de 6,5 ans prorogeable deux fois une année, sur décision de la société de gestion soit jusqu’à 8,5 ans au total (jusqu’au 15 novembre 2025 au plus tard). Il n’y a aucune possibilité de rachat pendant la durée de vie du fonds.
 

  Consulter la documentation sur le FIP Rayonnement France N°2

Une lettre d’information présentant l’évolution du fonds est adressée chaque semestre pendant toute la durée de vie du FIP : indication des points clés, actualité du semestre écoulé.

Les droits d’entrée sont de 2% chez BforBank.

Le Taux de Frais Annuels Moyens Maximum est de 4,98 % TTC par an. Ce taux correspond au cumul des frais maximum récurrents et non récurrents, et des frais maximum d'entrée de 5 % sur la durée de vie maximum du fonds (soit 8,5 ans). Ces derniers sont ramenés à 2 % dans le cadre de nos accords privilégiés avec Extendam. Les frais maximum s'établissent donc à 4,63 % TTC par an pour les clients BforBank.

Avertissements

L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 6,5 ans, prorogeable de 2 fois 1 an sur décision de la société de gestion, soit une durée de 8,5 ans maximum. Le Fonds d’Investissement de Proximité est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce Fonds d’Investissement de Proximité décrits à la rubrique « Profil de risque et de rendement » du Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI).

L’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Le 08 juin 2017 est la date de fin de commercialisation définie par BforBank. La date limite de souscription permettant l’obtention de la réduction fiscale dépend du montant du patrimoine déclaré :

• Pour les patrimoines compris entre 1,3 M€ et 2,57 M€ :

• - Avec déclaration papier avant le 17 mai 2017
• - Avec déclaration internet :

• Avant le 23 mai 2017 à minuit (départements n°1 à 19)
• Avant le 30 mai 2017 à minuit (dép n°20 à 49 y compris les 2 départements Corses)
• Avant le 06 juin 2017 à minuit (départements n°50 à 974/976)

• Pour les patrimoines supérieurs ou égaux à 2,57 M€ avant le 15 juin 2017 (déclaration papier)