| Au | 1 an | 3 ans | 5 ans |
|---|---|---|---|
| Performance | -6,00% | 0,90% | -3,03% |
PHILOSOPHIE DE GESTION
La recherche d’une performance durable et la moins exposée possible aux retournements des marchés.
Amundi Patrimoine vise un objectif de performance annualisée de 5% au-delà de l’Eonia capitalisé sur un horizon de placement recommandé de 5 ans minimum.
Dans un contexte de taux sans risque historiquement et durablement bas, il vise une performance durable et la moins exposée possible aux retournements des marchés.
L’univers d'investissement du fonds est particulièrement étendu puisqu’il peut puiser dans l'éventail d'expertises d'Amundi qui est l'un des plus larges du marché :
- obligations Etat et privées internationales,
- actions sur un univers international,
- devises,
- thématiques...
A partir de cet univers large et diversifié, toute l’expertise de la gestion vise à concentrer les investissements sur les thématiques les plus porteuses, tout en essayant d’éviter les zones à risque.
La gestion bénéfice d’une grande latitude pour piloter l’évolution des investissements sans contrainte de gestion ni d’indice de référence.
Pour guider sa prise de décision, elle suit une approche fondamentale qui part de l’analyse du contexte économique et de marché.
Le dispositif permanent d’encadrement des risques est complété par l’utilisation du « principe de précaution ».
Celui-ci peut conduire à réduire de façon significative la part des actifs risqués en portefeuille en période de visibilité réduite ou de stress de marché.
Depuis la création du fonds, cette capacité a été utilisée à plusieurs reprises.
La part des placements monétaires et des fonds de performance absolue a ainsi atteint près de 80% en juin 2013 en pleine période d’incertitudes sur l’évolution de la politique monétaire américaine.
Cela permet à Amundi Patrimoine de présenter un profil défensif dans l’univers des fonds flexibles avec une volatilité deux fois moins élevée que pour la moyenne des fonds de sa catégorie (Allocation Flexible internationale, source Morningstar au 30/05/2014).
-
Loïc Bécue
En 2001, Loic Bécue devient gérant diversifiés chez CLAM devenu Crédit Agricole Asset Management en 2004. En 2008, Loïc Bécue prend la responsabilité de la gestion diversifiée Epargne Salariale chez Amundi. Cette gestion a été régulièrement primée et a reçu notamment la corbeille Epargne Salariale Mieux vivre Votre Argent en 2013. Il gère aujourd'hui le fonds Amundi Patrimoine.
