Amundi Patrimoine C

Allocation EUR Flexible - International
Au 1 an 3 ans 5 ans
Performance 5,56% 3,16% 13,73%

PHILOSOPHIE DE GESTION

La recherche d’une performance durable et la moins exposée possible aux retournements des marchés.

Amundi Patrimoine vise un objectif de performance annualisée de 5% au-delà de l’Eonia capitalisé sur un horizon de placement recommandé de 5 ans minimum.

Dans un contexte de taux sans risque historiquement et durablement bas, il vise une performance durable et la moins exposée possible aux retournements des marchés.

L’univers d'investissement du fonds est particulièrement étendu puisqu’il peut puiser dans l'éventail d'expertises d'Amundi qui est l'un des plus larges du marché :

  • obligations Etat et privées internationales,
  • actions sur un univers international,
  • devises,
  • thématiques...

A partir de cet univers large et diversifié, toute l’expertise de la gestion vise à concentrer les investissements sur les thématiques les plus porteuses, tout en essayant d’éviter les zones à risque.

La gestion bénéfice d’une grande latitude pour piloter l’évolution des investissements sans contrainte de gestion ni d’indice de référence.

Pour guider sa prise de décision, elle suit une approche fondamentale qui part de l’analyse du contexte économique et de marché.

Le dispositif permanent d’encadrement des risques est complété par l’utilisation du « principe de précaution ».

Celui-ci peut conduire à réduire de façon significative la part des actifs risqués en portefeuille en période de visibilité réduite ou de stress de marché.

Depuis la création du fonds, cette capacité a été utilisée à plusieurs reprises.

La part des placements monétaires et des fonds de performance absolue a ainsi atteint près de 80% en juin 2013 en pleine période d’incertitudes sur l’évolution de la politique monétaire américaine.

Cela permet à Amundi Patrimoine de présenter un profil défensif dans l’univers des fonds flexibles avec une volatilité deux fois moins élevée que pour la moyenne des fonds de sa catégorie (Allocation Flexible internationale, source Morningstar au 30/05/2014).

  • Loïc Bécue

    Loïc Bécue

    En 2001, Loic Bécue devient gérant diversifiés chez CLAM devenu Crédit Agricole Asset Management en 2004. En 2008, Loïc Bécue prend la responsabilité de la gestion diversifiée Epargne Salariale chez Amundi. Cette gestion a été régulièrement primée et a reçu notamment la corbeille Epargne Salariale Mieux vivre Votre Argent en 2013. Il gère aujourd'hui le fonds Amundi Patrimoine.

Rédigé le 12/08/2014. Ce fonds a été sélectionné par la société Amundi spécialisée dans la gestion d'actifs et la sélection d'OPCVM. Cette présentation fournie par Amundi ne constitue en aucun cas une offre d’achat ou de vente. Elle a pour objectif de compléter l'information du souscripteur par rapport au prospectus simplifié accessible par un lien en haut de la présente page. Les performances passées ne sont pas constantes dans le temps et ne préjugent pas des performances futures.

AMUNDI ASSET MANAGEMENT

 

Amundi se classe 1er acteur européen1 et dans le top 10 mondial1 de l’industrie de l’asset management avec plus de 950 milliards d’euros d’actifs sous gestion au plan mondial2.

Amundi est devenue l’asset manager européen de référence, reconnu pour :

  • la performance de ses produits et leur transparence;
  • la qualité de la relation avec ses clients fondée sur une approche de conseil dans une vision long terme;
  • l’efficacité de son organisation et l’engagement de ses équipes au service des clients;
  • l’engagement à prendre en compte les critères de développement durable et d’utilité sociale dans ses politiques d’investissement.

Amundi construit pour 2 000 clients institutionnels et distributeurs externes installés dans plus de 30 pays des produits performants et innovants, taillés sur mesure pour leurs besoins.

Amundi est le fournisseur de 8 réseaux partenaires en Europe et en Asie en solutions d’épargne innovantes simples, propres aux besoins de chaque type de clientèle.

1 Périmètre Amundi Group - Source IPE Top 400 publié en juin 2014, encours sous gestion à décembre 2013 retraités par Amundi pour exclure (i) les données relatives à la gestion privée et (ii) les sociétés de gestion ayant le siège social de leur maison mère hors d’Europe
2 Périmètre Amundi Group - Données au 31 Mars 2015.


Récompenses :

Corbeilles Mieux Vivre Votre Argent 2013

  • Corbeille d’or (sur 1 an) pour Crédit Agricole
  • Corbeille épargne salariale (sur 5 ans) pour Amundi

Trophées 2013 du Forum de la Gestion d’actifs de l’Agefi

  • Prix de la meilleure société de gestion pour Amundi
En savoir plus : Amundi
Légende
  • CTO Compte Titres
  • PEA Plan d'épargne en actions
  • AV Assurance-vie
Fonds Categorie Performance Niveau de risque Eligibilité
1 an 3 ans
Fonds Immobilier
  • AV
Obligations + 1,61% + 6,38%
  • CTO
  • AV
Actions + 20,74% + 25,19%
  • CTO
  • AV
Actions + 8,42% + 5,33%
  • CTO
  • AV
Obligations + 4,71% + 7,98%
  • CTO
  • AV
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