Le mandat de gestion Assurance-vie

Pour confier la gestion de son investissement à des professionnels

Principe du Mandat de gestion

  • Vous déléguez à l’assureur, Spirica, la répartition de vos investissements et les arbitrages entre les supports selon le profil de mandat choisi.
  • Spirica prend conseil auprès d’Amundi, expert de la multigestion.

Caractéristiques du Mandat de gestion

  • 4 profils proposés selon votre profil investisseur, votre objectif et votre horizon d'investissement
  • Accessible à partir de 5 000€ d’investissement
  • 0€ de droits d'entrée, de frais sur les arbitrages, et de frais de souscription aux supports du contrat*
  • Sans frais supplémentaire sur le Fonds Euro Dolcea Vie (0,60% de frais de gestion annuels)
  • + 0,10% de frais de gestion annuels sur les unités de compte présentes dans le mandat de gestion
  • Sans engagement de durée
  • Possibilité de changer de profil de mandat ou de mode de gestion à tout moment sans frais

* Hors frais de souscription propres aux unités de compte : SCPI et OPCI et autres frais spécifiques du contrat

 Adhérer à BforBank Vie

Les différents profils du mandat BforBank Vie

Les 4 profils de mandat établis dans les conditions de marché actuelles et révisés en fonction de l'évolution des marchés par les experts d'Amundi.

  • Vous êtes informé à chaque changement d'allocation et à chaque arbitrage. Pour la part des garanties exprimées en unité de compte, les montants investis sont susceptibles de perte en capital et sont sujet à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

Allocation cible
Profil Prudent

 

  Obligations
  Support Euro
  Actions

Une répartition qui vise une valorisation progressive de votre capital avec un risque limité. Pour cela, la part des actifs les plus volatiles est volontairement limitée. La diversification géographique et thématique du portefeuille est également optimisée. L’exposition en actions sera limitée à 25%

Allocation cible
Profil Équilibré

 

  Obligations
  Support Euro
  Actions

Une recherche du compromis optimal entre risques et performances. Dans ce but, l’allocation entre les marchés de taux et les marchés actions est assez équilibrée. Elle est déterminée de façon à offrir le meilleur couple performance/risque à moyen terme. L’exposition en actions sera comprise entre 20% et 60%

Allocation cible
Profil Dynamique

 

  Obligations
  Support Euro
  Actions

Une recherche de performance avec une prise de risque élevée. Dans ce but, le profil présente une dominante actions avec une diversification sur les marchés obligataires et sur les autres classes d’actifs (devises, volatilité). L’exposition en actions sera comprise entre 40% et 80%.

Allocation cible
Profil Offensif

 

  Obligations
  Actions

Une recherche de performance avec une prise de risque très élevée. Dans ce but, le profil présente une dominante actions. La diversification se fera principalement au sein de l’univers actions entre Pays, Secteurs industriels ou taille des sociétés et visera à atténuer les impacts négatifs de marchés financiers fortement baissiers. L’exposition en actions sera comprise entre 60% et 100%.

  Obligations   Support Euro  Actions

Les allocations cible sont purement indicatives. Les répartitions réelles des mandats, mises en œuvre par le gestionnaire amundi, sont fonction des marchés et sont donc susceptibles d’être modifiées.

Performances annuelles nettes de frais de gestion

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

* sur 2015 du 31/08 (création) au 31/12/2015.

 Adhérer à BforBank Vie

Besoin d'aide ou de plus d'information ?

Fiches pratiques

Découvrez plus d’infos sur les produits

Assurance-vie : pourquoi choisir la gestion pilotée ?
Assurance-vie : pourquoi choisir la gestion pilotée ?

Savez-vous que même avec un montant de départ relativement faible, vous pouvez bénéficier de l’expertise de gérants professionnels pour la gestion de votre contrat d’assurance-vie ?

Comment choisir ses unités de compte dans une assurance-vie ?
Comment choisir ses unités de compte dans une assurance-vie ?

Classes d’actifs, diversification, appréciation de la notation, indicateurs, etc., les paramètres à examiner avant de choisir ses unités de compte (UC) sont larges et variés.

Transférabilité de l’assurance-vie
Transférabilité des contrats d’assurance-vie : quel impact pour l’épargnant ?

Dans quelques mois, la "transférabilité partielle" de votre contrat d’assurance-vie devrait devenir réalité avec le vote de la loi Pacte*. Selon quelles modalités ?

1 : Taux de rendement annuel des fonds en euros du contrat BforBank, nets de frais de gestion (hors prélèvements sociaux et fiscaux) en 2019, attribué sous réserve que votre contrat ait toujours été en vigueur au 1er janvier 2020 et selon les modalités d’attribution de la participation aux bénéfices décrites dans les documents contractuels. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

2 : Caractéristiques du fonds Euro allocation Long Terme2

L’investissement dans le fonds Euro Allocation Long Terme2 est réservé aux nouveaux versements (pas d’accès par arbitrage ni par versement régulier). Le fonds en euros Euro Allocation Long Terme2 est également soumis au plafond d’investissement de 50 % maximum du versement et de 25 000 € par contrat. Les conditions d'accès au fonds peuvent être amenées à évoluer sur décision de l'Assureur.

L’horizon étant sur le long terme, en cas de désinvestissement (par arbitrage ou rachat) dans les trois années qui suivent le 1er investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme2, une pénalité de 3% des sommes brutes désinvesties sera appliquée.

Voir conditions indiquées dans les conditions générales valant Notice d'Information.

L’assureur se réserve le droit, le cas échéant, d’interrompre les versements sans préavis, l’enveloppe du fonds étant limitée.

3 : L'investissement sur les unités de compte représentatives de parts de SCPI ne doit pas excéder 50% du montant total de l'opération. Par ailleurs, le montant des versements cumulés investi sur ces mêmes unités de compte ne doit pas excéder sur le Contrat la somme de 1.000.000 euros, net des sommes désinvesties sur ces supports.

Voir conditions indiquées dans les conditions générales valant Notice d'Information.

L’assureur se réserve le droit, le cas échéant, d’interrompre les versements sans préavis, l’enveloppe du fonds étant limitée.

4. Les désinvestissements/arbitrages ou rachats du fonds Euro Allocation Long Terme 2 peuvent exceptionnellement être différés pendant une durée maximale de 6 mois.

L'horizon d'investissement étant le long terme, en cas de désinvestissement (par arbitrage ou rachat) dans les 3 années qui suivent le 1er investissement sur le fonds Euros Allocation Long Terme, une pénalité de 3% des sommes brutes désinvesties sera appliquée.  Voir les conditions indiquées dans les conditions générales valant Notice d'Information.

Les SCPI supportent des frais spécifiques indiqués dans la Notice d'Information.

Des pénalités de 3% en cas de sortie les 3 premières années suivant la souscription s'appliquent.

5 : Brut de frais de gestion.

MENTIONS LÉGALES

BforBank Vie est un contrat d'assurance-vie groupe multisupports souscrit par BforBank auprès de Spirica, entreprise régie par le code des assurances.

Chaque versement sur BforBank Vie doit être investi à 25% minimum sur des supports en unités de compte jusqu'à 1 million d'euros de versement. Au delà, consultez la rubrique Fonctionnement sur la page Assurance-vie accessible depuis le site BforBank. Les montants investis en unités de compte sont susceptibles de perte en capital et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

Les caractéristiques principales du contrat BforBank Vie et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé du contrat et les Documents d’Informations Spécifiques aux supports proposés dans le contrat BforBank Vie. Ils sont accessibles depuis le site de BforBank dans la page Assurance-Vie qui fait une présentation détaillée du contrat BforBank Vie ou sur le site de l’assureur www.spirica.fr

Vous avez la possibilité de renoncer à votre adhésion dans un délai de 30 jours à compter de la date de signature de votre bulletin d’adhésion.

BforBank, SA au capital de 92 313 774 euros, immatriculée au RCS de Nanterre en qualité d'établissement de crédit sous le n° 509 560 272, dont le siège social est situé Tour Europlaza - 20, avenue André Prothin, La Défense 4 - 92 927 Paris la Défense Cedex. Inscrit sous le numéro d'immatriculation d'intermédiaire en assurance ORIAS : 09.050.824.

Spirica - SA au capital social de 231 044 641 euros, Entreprise régie par le code des assurances, n° 487 739 963 RCS Paris 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS, Bureaux : 31, rue Falguière 75015 PARIS - Une société du groupe Crédit Agricole Assurances.