3 apports de l’IA pour gérer votre épargne

Si vous ne deviez retenir que 2 infos:
👉 L’IA permet de davantage personnaliser la gestion de patrimoine, mais aussi de mieux surveiller les risques.
👉 Elle permet aussi d’assister les professionnels de la finance dans des opérations de vérification et de sécurité essentielles.

#1 La personnalisation des services de gestion de patrimoine 

L’IA permet de brasser un volume considérable de données. À partir de toutes ces informations, l’intelligence artificielle a la capacité d’apporter des conseils adaptés aux besoins particuliers de chaque épargnant. Certains robots basés du l’IA, comme les chatbots ou les voice bots, sont même capables d’intégrer les émotions et les préférences des clients afin de personnaliser au mieux les recommandations de placements.

 L’IA permet aussi de mieux diversifier les portefeuilles. Un portefeuille boursier composé de plusieurs de lignes peut être complexe à gérer. En confiant la surveillance de l’investissement à l’IA, il est possible d’augmenter le nombre de valeurs détenues et, ainsi, de mieux répartir le risque.

#2 L’amélioration de la capacité à identifier les risques financiers 

L’IA est également utilisée pour optimiser la gestion de portefeuilles par les fonds d’investissement. Ces derniers utilisent cette technologie pour : 

• Mieux surveiller les conditions de marché

• Analyser les performances passées des portefeuilles

• En tirer des conclusions en matière de décisions d’allocations.

En bref, l’IA aide à prendre les bonnes décisions, au bon moment, et ainsi de minimiser les pertes et améliorer le potentiel de gains. Certaines sociétés de gestion n’hésitent pas à créer des produits d’investissement entièrement gérés par l’IA. Mi-2024, la banque américaine Goldman Sachs a par exemple lancé l’ETF AI-Enhanced Eurozone Equities UCITS (IE000979OT00). Ce fonds actions, géré par intelligence artificielle (IA) et dédié au marché allemand, compte déjà plus de trois milliards de dollars d’actifs sous gestion. 

#3 L’automatisation de certains aspects des métiers de la finance

Le KYC – pour Know your customer (connais ton client) – est une dimension incontournable de la gestion. Elle permet aux établissements financiers de connaitre le profil de risques de leurs clients. L’IA permet d’automatiser un très grand nombre de tâches chronophages telles que la vérification de l’identité des utilisateurs, la gestion et la comptabilité des fonds, ou encore la vérification de données spécifiques. 

Enfin, l’IA est une thématique d’investissement à part entière. Elle englobe de nombreux sous-secteurs (IA générative et machine learning, logiciels, algorithmes, matériel informatique, semi-conducteurs…) et il existe de nombreux fonds thématiques. En 2023, selon Morningstar, la collecte des fonds thématiques agréés à la vente en Europe a atteint 2,1 milliards d’euros.