Je suis déjà client

BforMag

Investissement thématique : quels avantages, quels inconvénients ?

2024-06-16
Investissement thématique : quels avantages, quels inconvénients ?

Il existe, en bourse, de multiples manières de construire un portefeuille. Valeurs de croissance ou value, choix de telle ou telle zone géographique, taille de capitalisation : il y en a pour tous les goûts et chaque investisseur peut se construire une allocation qui lui ressemble. Parmi ces différentes stratégies, l’investissement thématique a le vent en poupe.

Si vous ne deviez retenir que 2 infos :
👉 Santé, environnement, technologie : l’investissement thématique peut s’appliquer à des domaines variés. 
👉 Cette stratégie d’investissement peut s’accompagner de risques supplémentaires pour l’investisseur. 

L'investissement thématique consiste à investir en priorité sur une ou plusieurs tendances attendues de long terme. On privilégie donc une orientation générale plutôt que des entreprises ou des secteurs en particulier. Mais de quoi s’agit-il ?

Être précurseur

Pour de nombreux investisseurs thématiques, le graal consiste à débusquer l’entreprise de demain, celle qui dominera tout le marché parce qu’elle a une longueur d’avance.

« Construits autour de thèmes ou tendances attendus comme les principaux moteurs de nos économies, ils promettent de capter la croissance avant qu'elle n'intègre les cours du marché. », résume ainsi le journal Les Échos dans un article récemment consacré au sujet. 

Différentes thématiques possibles 

Les thématiques en question peuvent être extrêmement variées. Sans être exhaustif, on peut en lister quelques-unes :

  • Les thématiques de la santé : biotechnologies, prévention des maladies chroniques (diabète, obésité…), vieillissement de la population… 

  • Les thématiques technologiques : intelligence artificielle, robotisation, cloud computing… 

  • Les thématiques environnementales : eau, bois, énergies renouvelables, électrification des bâtiments ou des modes de transport… 

Sur 10 600 fonds agréés à la vente en France, 327 sont considérés comme étant thématiques par Morningsar. En avril 2024, ces fonds représentaient quelque 229 milliards d’euros d’actifs sous gestion, soit 3,9 % des actifs de l’ensemble des fonds agréés à la vente en France.  

Risque de concentration 

L’investissement thématique représente une opportunité intéressante, mais attention à ne pas trop concentrer son portefeuille. La diversification reste le maître-mot pour optimiser ses investissements en bourse.  

De plus, l’investissement thématique est susceptible de refléter des effets de mode. Les fonds thématiques peuvent aussi être exposés, plus que d’autres, à des annonces politiques : nouvelle réglementation, barrières douanières, création ou suppression de subventions… Les thématiques d’avenir restent des objets mouvants et cette absence de stabilité doit être analysée comme une prise de risque supplémentaire. 

Enfin, certaines sociétés peuvent être jeunes ou nouvelles sur la thématique donnée. L’absence d’historique (volatilité du fonds par rapport au marché, perte maximum, performance) est, là-aussi, un facteur de risque supplémentaire. 

La Rédaction

Nos derniers articles

Parlons budget

Construire une éducation financière dès l'enfance : les bases à enseigner

Malheureusement, l’éducation financière est encore trop souvent absente ...

Lire la suite

Parlons budget

Médiateur bancaire : quand pourriez-vous en avoir besoin ?

Erreur dans une opération, débits inexpliqués ou clôture de compte abusi...

Lire la suite

Parlons tendances

5 enseignements à retenir du baromètre du bien-être financier

Chaque année, le bien-être financier est au cœur des préoccupations. Et ...

Lire la suite

Parlons budget

Quelles sont les meilleures astuces de grand-mère pour épargner ?

C’est dans les vieux pots qu’on fait les meilleures soupes, dit l’adage....

Lire la suite

Parlons budget

Budget prévisionnel : comment mettre toutes les chances de votre côté pour votre projet

Vous envisagez de faire un tour de monde, de vous lancer dans l’aventure...

Lire la suite

Parlons consommation positive

Profitez du printemps pour voyager écoresponsable 

Toutes nos astuces pour voyager éco-responsable au printemps

Lire la suite

Parlons budget

Tout ce qui change pour votre budget au 1er mars 2025

Découvrez tout ce qui change pour votre budget à partir du 1er mars 2025...

Lire la suite

Parlons budget

Qu’est-ce que le minimalisme financier ?

Parmi les différentes méthodes qui existent pour optimiser la gestion de...

Lire la suite

Parlons budget

Débit immédiat ou débit différé : comment faire le bon choix ?

Au moment de choisir votre carte bancaire, il se peut que votre banque v...

Lire la suite

Parlons tendances

Top 5 des films sur l’argent : quand le cinéma décrypte la finance, on ne s’ennuie pas !

Quoi de mieux qu'un bon film pour s'initier au monde de la finance tout ...

Lire la suite

Parlons budget

Votre avion a du retard ? Vous pourriez récupérer jusqu’à 600 €

En direction de l’aéroport, impatient et prêt à partir en vacances, vous...

Lire la suite

Parlons budget

5 erreurs à éviter pour bien gérer son argent

La gestion de l’argent peut parfois être un vrai casse-tête. Mais sachez...

Lire la suite