Investissement thématique : quels avantages, quels inconvénients ?

Il existe, en bourse, de multiples manières de construire un portefeuille. Valeurs de croissance ou value, choix de telle ou telle zone géographique, taille de capitalisation : il y en a pour tous les goûts et chaque investisseur peut se construire une allocation qui lui ressemble. Parmi ces différentes stratégies, l’investissement thématique a le vent en poupe.
Si vous ne deviez retenir que 2 infos :
👉 Santé, environnement, technologie : l’investissement thématique peut s’appliquer à des domaines variés.
👉 Cette stratégie d’investissement peut s’accompagner de risques supplémentaires pour l’investisseur.
L'investissement thématique consiste à investir en priorité sur une ou plusieurs tendances attendues de long terme. On privilégie donc une orientation générale plutôt que des entreprises ou des secteurs en particulier. Mais de quoi s’agit-il ?
Être précurseur
Pour de nombreux investisseurs thématiques, le graal consiste à débusquer l’entreprise de demain, celle qui dominera tout le marché parce qu’elle a une longueur d’avance.
« Construits autour de thèmes ou tendances attendus comme les principaux moteurs de nos économies, ils promettent de capter la croissance avant qu'elle n'intègre les cours du marché. », résume ainsi le journal Les Échos dans un article récemment consacré au sujet.
Différentes thématiques possibles
Les thématiques en question peuvent être extrêmement variées. Sans être exhaustif, on peut en lister quelques-unes :
Les thématiques de la santé : biotechnologies, prévention des maladies chroniques (diabète, obésité…), vieillissement de la population…
Les thématiques technologiques : intelligence artificielle, robotisation, cloud computing…
Les thématiques environnementales : eau, bois, énergies renouvelables, électrification des bâtiments ou des modes de transport…
Sur 10 600 fonds agréés à la vente en France, 327 sont considérés comme étant thématiques par Morningsar. En avril 2024, ces fonds représentaient quelque 229 milliards d’euros d’actifs sous gestion, soit 3,9 % des actifs de l’ensemble des fonds agréés à la vente en France.
Risque de concentration
L’investissement thématique représente une opportunité intéressante, mais attention à ne pas trop concentrer son portefeuille. La diversification reste le maître-mot pour optimiser ses investissements en bourse.
De plus, l’investissement thématique est susceptible de refléter des effets de mode. Les fonds thématiques peuvent aussi être exposés, plus que d’autres, à des annonces politiques : nouvelle réglementation, barrières douanières, création ou suppression de subventions… Les thématiques d’avenir restent des objets mouvants et cette absence de stabilité doit être analysée comme une prise de risque supplémentaire.
Enfin, certaines sociétés peuvent être jeunes ou nouvelles sur la thématique donnée. L’absence d’historique (volatilité du fonds par rapport au marché, perte maximum, performance) est, là-aussi, un facteur de risque supplémentaire.
Nos derniers articles
Parlons budget
Tout ce qui change pour votre budget au 1er juin
Voici les principales évolutions à retenir concernant votre porte-monnai...
Lire la suiteParlons argent
Qui est rattaché à un foyer fiscal et pourquoi ça compte ?
Qu'est-ce qu'un foyer fiscal ? Qui fait partie de mon foyer fiscal ? Com...
Lire la suiteParlons budget
Tout ce qui change pour votre budget au 1er juillet 2025
Chaque mois apporte son lot de changements. Voici les principales évolut...
Lire la suiteParlons budget
Week-end à Londres : quel budget faut-il prévoir ?
Envie de visiter Londres le temps de quelques jours ? Cette ville pleine...
Lire la suiteParlons budget
Vacances à Barcelone : quel budget faut-il prévoir ?
Barcelone séduit chaque année des millions de voyageurs en quête de sole...
Lire la suiteParlons budget
Optimisez votre budget vacances : 5 applications indispensables pour voyager malin
Quelle est la meilleure application pour gérer mon budget voyage ? Quell...
Lire la suiteParlons argent
Virement bancaire le week-end : est-ce possible d’être crédité un samedi ?
Impatient de recevoir un virement ? Vous vous demandez si vous pouvez êt...
Lire la suiteParlons budget
Peut-on avoir plusieurs comptes bancaires ? Découvrez les avantages et les astuces de la diversification
Avoir plusieurs comptes bancaires a longtemps été perçu comme complexe e...
Lire la suiteParlons budget
Ménage de printemps : faire le vide et faire du cash
Le printemps arrive, les fenêtres s’ouvrent, les draps sont changés et l...
Lire la suiteParlons budget
Récession économique : les astuces incontournables pour maîtriser et optimiser votre budget
Selon l’INSEE, en mai 2025, les prix à la consommation augmentent de 0,8...
Lire la suiteParlons tendances
Euro numérique : tout ce qu’il faut savoir sur la future monnaie digitale européenne
L’Europe avance sur un projet ambitieux : créer une version numérique de...
Lire la suiteParlons budget
La saison des festivals est ouverte : quel budget prévoir pour en profiter pleinement ?
De la ferveur pop des Vieilles Charrues aux vibrations électro des plage...
Lire la suite