Les meilleurs fonds pour investir dans le bien-vieillir

Selon les World Population Prospects des Nations unies, la population mondiale compte 8,2 milliards d’individus. En 2060, il pourrait y avoir sur Terre 10 milliards d’êtres humains, avec un pourcentage de plus de soixante-cinq ans, plus important que l’actuel 10,4 % : combiné à la croissance démographique, l’allongement de la durée de vie devrait avoir pour effet d’augmenter le nombre de seniors.
Autant de personnes qui aimeraient vieillir en bonne forme, puis être accompagnées dans de bonnes conditions. Soucieux de la qualité de vie, les seniors disposent généralement d’un pouvoir d’achat relativement élevé, ce qui fait d’eux un moteur de l’économie dans divers domaines : télémédecine, domotique, loisirs, tourisme…

Séparer le bon grain de l’ivraie 

En 2010, CPR Asset Management lançait CPR Silver Age (code Isin : FR0010917658). Sur trois ans, ce fonds enregistre une performance annualisée de + 7,4 %. Les pays les plus en vue dans le portefeuille, dans lequel l’épargne financière, la pharmacie et les loisirs sont bien représentés, sont le Royaume-Uni, la France et l’Allemagne.
Pour passer de l’Europe au monde, la filiale d’Amundi a également lancé CPR Global Silver Age (code Isin : FR0012844140), dont les principales lignes sont MetLife, Allianz, BlackRock, Sun Life Financial et Boston Scientific. 

Parmi les « pionniers » figure aussi la Sicav R-co Thematic Senior Plus (code Isin : FR0010909531), ex-Martin Maurel Senior Plus, dont la performance tourne autour de + 6,6 % sur dix ans en rythme annuel moyen.
Ses gérantes, Nathalie Bourdoncle et Valérie Oelhoffen, ont sélectionné des titres comme EssilorLuxxotica, Hermès International et Sanofi. Elles ont dernièrement renforcé le portefeuille avec Roche Holding, Sartorius Stedim Biotech, Ypsomed Holding, Fresenius et Gerresheimer.
Il existe encore une quinzaine de fonds spécialisés sur le bien-vieillir et le bien-être, mais pour la plupart plutôt décevants en termes de performances. 

Groupama Health and Wellness (code Isin : FR001400C1R3), qui n’a pas ses trois ans d’historique, pourrait faire exception. « C’est un fonds, est-il précisé dans un reporting, investi en actions d’entreprises internationales opérant dans la santé, l’innovation, la prévention, l’allongement de la vie et le bien-être. »
Quelques exemples : Eli Lilly & Co, UnitedHealth Group, Intuitive Surgical ou AbbVie. Allianz Sport et Bien-Etre (code Isin : FR0007017587) paraît détenir un certain potentiel.

Enfin, Prestige Luxembourg Uzès Sport (code Isin : LU2595693115) peut s’enorgueillir d’avoir réalisé une performance de + 12 % sur douze mois glissants…